中国的散户股民为什么大部分亏损？

股海沉浮，淘尽了多少散户。中国股票市场的散户为什么大部分都亏损？这是因为长期以来，各大证券公司和所谓的分析师们向散户灌输了错误的理念，指导的理论错了，何来不输的道理。往左是天堂，往右是地狱，方向性的错误不能再犯了。散户就是要投机为王！赚钱才是硬道理！让那些高唱投资理论的专家们见鬼去吧！如果你还想在股海中搏一把的话，就一定要看看这本草根股王的“股道真经”---中国第一部散户投机指南。它将是那暗夜里的明灯，指引你前进的方向，到达那股神所在的地方。 作者简介
　　
　　王脉，男，1963年出生于四川省
　　
　　仪陇县，大学中文系毕业，多年从事
　　
　　银行、证券、保险实践及理论研究工
　　
　　作，曾先后在全国、省级报刊杂志上
　　
　　发表各类文章上千篇，并有作品多次
　　
　　获奖。 现供职于重庆某金融单位。
　　
　　
　　
　　明天的股神就是你
　　
　　----代 序
　　
　　
　　
　　回首中国股市从1992年深交所开所以来，已走过近20年的辉煌历程，中国股民从几十万人发展到今天早已突破亿人大关，股民已经改朝换代，一代老股民沉沦了，一代新股民涌入了。红尘滚滚，潮起潮落，浪淘多少英雄，淘尽了多少散户的辛酸与血汗，成就了多少机构老鼠仓，也成就了多少精通股道的民间股神。
　　
　　凡炒股之人，常被人问：炒这么多年的股到底赚了多少钱？十人中有九人回答是十分含糊的，因为他们根本没赚钱，只有一人是佼佼者，谁是那“一人”，那就是机构（庄家），或者是与庄家共舞的人。作为散户，如何跑赢庄家跑赢大势？我几乎跑遍了所有的书店或书摊，几乎翻阅了所有的股票书籍，企图为散户谋求一本决战股市的“致胜法宝”，或者说是寻找一个可以支撑散户赚钱的理论，结果大失所望，因为所有的书籍无不阐述的一个观点----股市投资理论。
　　
　　没有人不喜欢投资，没有人不喜欢赚钱。可是投资就一定能赚钱吗？股市就是散户投资赚钱的地方吗？
　　
　　绝大多数散户回答是否定的。为什么散户就是赚不到钱呢？就好象落水于无边的大海，无论他们如何苦苦挣扎，却终于找不到求生的彼岸。散户到底错在哪儿？
　　
　　经笔者多年研究并惊奇地发现，中国的散户上当了，他们被证券投资理论家给忽悠了，这些理论家们用自己的投资理论来指导散户的投机行为，你说这能不出错吗？所以，我想说：中国散户缺乏正确理论的指导，股市不是散户投资的地方，而是散户投机的场所。这才是散户必须树立的正确理念。
　　
　　理论对，则方向对，操作对，则一切对。我想，如果你是散户，如果你想赚钱，你一定想得到对的理论指引，有了对的理论，再加上对的操作，你才能在股海中大展宏图，决胜对手，赚得盆满钵满。苦海无边回头是岸，我坚信：我的《股道真经》一定能带给你正确的理论、正确的思路、正确的操作方法，成就你辉煌的股海人生。只要你牢固树立投机的理念，并始终坚持勤耕苦作，我坚信，明天的股神就是你！
　　
　　让我们共同坚守：投机为王，永远是散户立足股海的制胜法宝！
　　
　　
　　
　　 王脉2010年初秋于重庆
　　
　　
　　
　　目 录
　　
　　
　　
　　第一章 理论经
　　
　　第一节 投机为王
　　
　　第二节 电梯至上（止损止盈）
　　
　　第三节 塔型建仓（仓位理论）
　　
　　第四节 贵妇溜狗（波段理论）
　　
　　第五节 操盘手VS决策者
　　
　　第六节 悖向拷问
　　
　　第七节 顺势而为
　　
　　第八节 与狼共舞
　　
　　第九节 坚持每周赚3—5%
　　
　　
　　
　　第二章 法则经
　　
　　第一节 周期
　　
　　第二节 量
　　
　　第三节 价
　　
　　第四节 托
　　
　　
　　
　　第三章 盘前经
　　
　　第一节 买前第一问：今日大盘平稳否？
　　
　　第二节 买前第二问：四大法则符合吗？
　　
　　第三节 买前第三问：跌了咋办？
　　
　　第四节 买前第四问：仓位重吗？
　　
　　第五节 买前第五问：个股有拐点吗？
　　
　　
　　
　　第四章 抄底经
　　
　　第一节 下跌周期完成
　　
　　第二节 浮筹洗尽
　　
　　第三节 股价新低与MACD背离
　　
　　第四节 OBV与股价
　　
　　第五节 底部放量
　　
　　
　　
　　第五章 持股经
　　
　　第一节 新高不断
　　
　　第二节 OBV持续向上
　　
　　第三节 温和放量
　　
　　第四节 大盘平稳
　　
　　
　　
　　第六章 逃顶经
　　
　　第一节 上涨周期走尽
　　
　　第二节 MACD与30指标背离
　　
　　第三节 双六临近与新高
　　
　　第四节 量增价滞与不涨反跌
　　
　　第五节 最高境界：空仓
　　
　　
　　
　　第七章 黑马经
　　
　　第一节 岛型反转
　　
　　第二节 突破重围
　　
　　第三节 穿头破脚
　　
　　第四节 雨后长虹
　　
　　第五节 顶天立地
　　
　　
　　
　　第八章 时点经
　　
　　第一节 早盘十点乱非凡
　　
　　第二节 峰回路转两点半
　　
　　后记
　　
　　
　　
　　第一章 理论经
　　
　　
　　
　　本章主要介绍的是散户炒股必须掌握的基本理论或理念，是指导散户炒股的世界观和方法论。理论是实践的灵魂，是工作的目标和方向，没有理论，工作就没有目标、没有方向。但是错误的理论或理念，不但对人没有帮助，反而只会引导人误入歧途，南辕北辙，恰得其反。因此，正确的理论是我们散户决胜股海的前提和保证。
　　
　　
　　
　　第一节 投机为王
　　
　　
　　
　　本节主要解决散户炒股应该树立什么样的理念问题。
　　
　　我曾经在回头总结我多年炒股得失的时候，写过一首打油诗，现奉献给大家，权当我作为散户对股票经营的理论总结或者诠释吧。
　　
　　世间求道股海行，翻江倒海苦煞人，
　　
　　莫道股海无股道，投机理念天生成，
　　
　　不信但看盘中者，遭遭被套投资人。
　　
　　是啊，苦心沉溺股海多年，谁没有几句辛酸的话要说，谁没有自己一套独特的炒股理论和方法，可是又有哪种理论和方法经受住了股海实践的考验呢？股海的散户们都在苦苦求索。
　　
　　我有一个朋友迄今已有15年的炒股历史，为了炒股，他几乎见股票书就买就读，可以说，他一生中读得最多的书就是股票投资方面的书了。他每读完一本，就会对朋友说：我终于找到了炒股赚钱的秘诀了。可是结果什么样？十多年过去了，他把本钱从200万元，炒到了100万元，再从100万元炒到了50万元，最惨的时候炒到了20万元。他常问我：兄弟，你炒股能赚钱，我炒股为什么就亏呢？难道我一背子就没有财运？我笑笑说：因为你是七分之一，而我是那十分之一。他不懂又问，我就说：因为十人炒股一人赚二人平七人亏嘛！他大惊，非要跟我学秘诀，我烦不过他，于是将我炒股的秘诀告诉了他：投机理念天生成！同时，将我总结的《股道真经》操作手法教给了他，大约半年之后，他兴高采烈地跑来告诉我：你的投机理论真是秘诀，可谓天下第一！我已经从50万元赚到100万元了，并且这次大跌我一点都没被套。我说：如果你被套，就说明你还没有真正掌握到我的投机为王理论。他笑了。
　　
　　举了这个例子，无非想阐明一个观点，那就是中国散户股民缺乏正确理论的指导，散户都被投资理论家忽悠了。他们用他们投资的理论来指导你的投机行为，你说你能成功吗？
　　
　　理论是什么？理论就是思想和方向，理论错，则行动错，行动错，则一切错。今天，我想冒天下之大不敬，来纠正一下那些误导中国上亿散户的股市投资理论家的独霸观点—投资。
　　
　　我想大胆地对散户股民说：股市对散户来说没有投资，只有投机。用投资的理论指导投机的行为是大错而特错。
　　
　　股市是什么？股市是有钱人拿钱买经验的地方，是有经验的人拿经验赚钱的地方，是国家允许公开“赌博”或投机倒把的特有场所，是企业、机构和炒家们圈钱的地方。
　　
　　炒股是什么？炒股是散户企图通过低买高卖股票而达到赚钱目的的一种买卖行为。伟大领袖毛主席说：凡是通过倒买倒卖而从中获得利益的行为，叫投机倒把。所以，我大胆借用伟人的话，炒股就是投机。
　　
　　为什么很多散户说自己是投资呢？我本不想说出理由，因为这是揭短。但为了让散户明白自己错了，所以我必须说，投资其实是散户“给自己被套找一个漂亮的自欺欺人的理由”。
　　
　　我曾经在一家证券营业厅投资报告会上作了一个调查。我问：在座的谁是投资的？95%以上的股民都举了手。我再问：请问在座的谁手上有被套的股票？又几乎有95%的人举起了手。我又问：如是今天股市不设涨幅，你们的股票全部都解套，请问你们卖吗？全场几乎异口同声回答：卖。那我说你们还是投资的吗？全场哗然。
　　
　　所以，我说投资是借口，投机才是真诚。没有多少散户愿意“炒房炒成房东，炒股炒成股东，坐台坐成老公”。
　　
　　当然，如果有人能像巴菲特一样把一只股票握上八年十年甚至二十年，不管股价如何变化，你都“视而不见”，只等企业发展分红或扩股。那我不得不承认你是投资的，你用投资理论“炒股”是对的。那你就不要读我这本书，因为我的理论会与你的理论产生分歧和矛盾。其实，这种行为已经不是炒股，而是“投资入股”。
　　
　　投机是什么？投机就是抓住大盘或个股有盈利的最大可能的机会，有机会就赚钱，无机会就走人，远离市场和个股风险，决不与风险作游戏，惹火烧身，自找麻烦。
　　
　　记住：机会机会，只有一会，机会只是短期行为。世上绝对没有一个机会长期等着你。因此，抓住机会、抓准机会，做到投机一次赚钱一次。这才是我要告诉大家的投机理念。
　　
　　树立投机理念是散户入市的第一要义。
　　
　　理论对，则方向对，操作对，则一切对。
　　
　　让我们共同坚守：投机为王，永远是散户立足股海的制胜法宝！
　　
　　
　　
　　
　　
　　第二节 电梯至上（止损止盈理论）
　　
　　
　　
　　本节主要解决散户炒股如何防范和管理风险的问题。
　　
　　世人都说：没有只涨不跌的股市，也没有只跌不涨的股票。其实，股市的走势就像电梯，有高层，必有低层。电梯总是不断地上下运行，你必须把握准电梯运行的方向和节奏，并及时地在你确定的高层出梯，否则你必定下错楼层，甚至最终到达底楼。此理论又名止盈或止损。“电梯至上”是股民的必修且应时常温故的重要课程。
　　
　　止盈：就象我们从五楼去坐电梯，我们预计电梯要达到20楼去，结果它到18楼就下行了，这与我们的预期产生了背离，我们必须警觉，并采取果断行动，在16楼以上离开电梯，虽然我们没有达到预期的目的地，但我们已经比五楼上升了十一层，离目标已经近了很多。
　　
　　止损：还是用电梯来打比方，我们从五楼进电梯，预计电梯会到二十楼去，结果我们上去就发现方向错了，电梯直接下到了四楼，我们马上行动，从四楼出了电梯，虽然我们离目的地又多了一层距离，但如果我们不立即采取行动离开，我们可能直接下到一楼甚至负几楼，这样我们离目标就会更远。
　　
　　案例1：太平洋601099在2009年8月4、5日出现“两只乌鸦”的见顶行情，当时股价还在21元以上，是我们必须卖出股票的最好时机。如果没有卖出，其后个股一路下跌到2009年9月1日的14.1元，才开始反弹，到2010年1月12日出现的“乌云盖顶”（当时股价20元以上），给了大家再次卖出的机会，如果你还未抓住，股价再次下跌到15元左右，再反弹到18元，第三次给你出货的机会，可是散户已经被套麻木，不珍惜眼前的最后一次机会，于是股价再次下跌，最低达到10.45元，差点创出历史新低。试想，如果你珍惜个股给你的三次中任何一次机会，及时执行止盈或止损，你可能都不会被套到今天，出现被腰斩之痛。更何况，如果你按投机理论进行波段操作，你可能还赚了30%左右的利润呢！
　　
　　
　　
　　
　　
　　
　　
　　案例2：ST四维600145在2009年4月21日出现“突破重围”的技术走势之后，我的一位好朋友用100万元的资金在股价4.2元时及时跟进，结果股价一路上涨，到6月22日刚满两个月时间，股价就创出了8.72元的新高，将他100万元的资金变成了210万元，实现利润翻番。此后股价开始回落，出现了逃顶的征兆，我打电话叫他出货，他坚决不干，他说听朋友说：这票要涨到15元。可是事与愿违，个股股价连续两个月下跌，到8月19日股价已经跌破5.3元，如果再跌，他连1元的利润都保不住了，为此，他毅然斩仓出局，后悔没有听我的话，把本来100%的收益缩水成了后来的25%。
　　
　　
　　
　　案例3：韶钢松山000717在2010年8月24日出现“大包阳”的大突破，8月25日开盘跟进，虽股价在盘中迅速上涨8%以上，但由于钢铁板块当日调整，其后三天股价持续回落，为了不占用资金，根据我的投机“止损”理论，在第三天股价上冲4.42元无果之后，及时止损卖出，亏损5%。这次止损可能是错的，因为钢铁板块重组的拐点，可能会引发钢铁板块的再次走强，并且个股的技术走势并未破坏，但是个股庄家实力不强，使股价不能持续上涨，股性不活，不是我们投机的对象。
　　
　　
　　
　　
　　
　　所以，宁可错过，不要做错。如果做错，及时纠错止损。有朋友问：止盈止损率到底如何设定？其实很简单，就按你买入价上下3—5%设定就是。这样，你觉得可以承受。大家不是觉得赚5%很容易吗，那么今天亏了一点，明天赚回来不就行了？这样，你就可以保持良好的操作心态。
　　
　　但是，如果你不及时执行止盈或止损的话，当个股下跌30%甚至50%以上的时候，你的心态还会好吗？
　　
　　炒股炒心态，心态不好莫炒股，空仓回家卖红薯。或许是你最好的选择。
　　
　　暴跌有感
　　
　　投机炒股要想赢，
　　
　　止损止盈是灵魂，
　　
　　大市不好莫进场，
　　
　　空仓逍遥胜高人。

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